FD方針（お客様本位の業務運営方針） 

                                                                                       

                                                                                                                                       有限会社プラス・ワン

 

１.    顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表（原則１）

当社は、保険の事なら何でもお任せいただける保険代理店を目指しています。常にお客様の立場になって物事を考え、お客様のために行動します。
私たちは本方針について見直しの必要性を判断し、定期的に確認を行います。

 

２. 顧客の最善の利益の追求（原則2）
当社はお客様のお役に立てる事は何かを考え、お客様の期待に応えるサービスを提供する事を基本に耳を傾け、誠実・適切・公平に対応するとともに品質向上に向けた社内の体制づくりに務めます。また、お客様を取り巻くリスクを常に考え、ご意向の確認を行い最適な補償内容をご提案します。

・主な取組内容

　　　①お客様のご要望・不安・リスクに対する考え方を、対話を通じてお伺いします。寄せられたお客様の声を社内で共有し、再発防止や更なるサービスの向上に活かします。

②お客様にとって必要な情報・重要な情報の提供に努めます。補償内容や付帯サービス・周辺知識・公的保険の保障内容もお客様にわかりやすい表現で、ご理解いただくまで丁寧な説明を心がけます。

③お客様のご意向が変化した場合は、ご意向に沿ったプランをご提案します。

④ご契約手続き後、速やかに保険証券をお届けすることで、ご安心いただける様にします。

・KPI　　お客様アンケート、満期７日前証券作成率

 

３. 利益相反の適切な管理（原則3）
当社は商品内容を十分にご理解いただける様に、またお客様に不利益が生じない様に幅広く知識を習得して参ります。利益相反の可能性を正確に把握し、お客様のご意向に沿った募集管理の徹底を図ります。諸手続きを遵守し、お客さまの利益を不当に害することのないように、適切な管理を実行して参ります。

• 主な取組内容
   ①業務知識（商品・サービス・周辺知識・コンプライアンス）向上を図るために、年間を通じた教育研修計画を策定し商品研修・コンプライアンス研修・品質向上会議を実施します。

②研修は全員に実施し、欠席者には必ず補講を行います。

③ご高齢のお客様に対しては、より丁寧な説明・わかりやすい表現でご説明します。

④お客様のご意向に沿った補償内容か、手数料が高い商品に偏った提案がされていないか、適切な募集がされているかをお客様対応記録をチェックし検証を行って参ります。

・KPI　　お客様アンケート、研修実施率・受講率

 

 

４. 手数料等の明確化（原則４）
保険商品のご案内にあたっては、お客様にご負担いただく費用・リスクの情報をわかりやすく丁寧に説明して参ります。

主な取組内容
①適切な募集がされているか、お客様対応記録をチェックし、検証を行います。

・KPI　　研修実施率・受講率

 

５. 重要な情報の分かりやすい提供（原則５）
お客様の状況（知識・経験等）、保険の加入目的を総合的に勘案し、最適な商品・サービスを選択いただけるようお客様に重要な情報を分かりやすく、丁寧にご説明して参ります。ご高齢のお客様、障害のあるお客様に対しては、資料を工夫するなど、より丁寧な説明・わかりやすい表現でご説明します。

• 主な取組内容
   ①ご契約手続き以外でも、お客様とお会いしお客様にとって重要な情報や有益と思われる情報の提供に努めて参ります。

②ご高齢のお客様、障害のあるお客様には、商品・サービスをご理解いただける様に、ご親族の同席・複数回募集、など体調状況に配慮した対応を行います。

③直近の保険金お支払い事例や季節的な注意喚起情報などを発信して参ります。

④お客様がどの様に感じているかを直接伺うため、お客様アンケートの回答をご依頼します。

⑤事故の対応についても、不明点の確認を行ってお客様の不安な気持ちを解消する様に努めます。

・KPI　　お客様アンケート、研修実施率・受講率

 

６. 顧客にふさわしいサービスの提供（原則６）
当社はお客様を取り巻く環境・リスクを把握し、お客様の意向や状況に応じた保険募集を行って参ります。またご契約後も適切な管理と、見直し確認等のアフターフォローの徹底に努めます。

• 主な取組内容

①      ご契約手続き以外でもお客様とお会いし、お客様にとって重要な情報や有益と思われる情報の提供に努めて参ります。

②      お客様に十分にご理解いただける様に、対面募集を基本とし当初の意向・最終意向の把握確認を丁寧に行い、最適な提案に努めます。

③      災害時、保険請求の際には少しでも安心していただける様に、サポートを行い最善のサービスを提供します。

④      契約一覧表等を作成し、お客様の取り巻くリスクを把握・分析を行い、お客様の意向や状況を確認したうえで、適切な商品やサービスを提供して参ります。

⑤      お客様が抱える問題に対しては、保険以外でも他業種の専門家と提携して、ご安心いただける様に努めて参ります。

・KPI　　お客様アンケート、web証券化率

 

７. 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等（原則7）
当社は従業員が仕事にやりがいを持てる様に努め、会社として適切な教育研修を行い、一人ひとりがお客様本位の業務運営に適切に取り組む様、動機づけを行います。

• 主な取組内容

①      役職者全員で、お客様のため・社会のため・会社の将来のための観点で現状分析や課題抽出を行い、年初に経営ビジョンや行動指針の検討を行います。

②      従業員一人ひとりも目標を持ち、目的達成のための取り組みについて個人面談（会議）を実施し、日常行動（行動表・詳細日報等）で課題を共有し向上心を持って、一人ひとりの資質向上に取り組めるような体制を整えます。

③      お客様のあらゆる相談事に対し、幅広い観点からのアドバイスが出来る様に、幅広い分野の資格取得を積極的に奨励します。

・KPI　　研修実施率・受講率

 

　　　　　　　　　　　　　　　　　2024年度実績　　　2025年度目標

満期日7日前証券作成率　　　　　 　 95.4％             　　　95％以上

保険証券web証券化率（自動車）　       0.0％　　　　　  15％以上

お客様アンケート回答率（自動車）　   1.6％　　　　　  15％以上

社内研修実施率・受講率　　　　　  　100％　　　　       100％　　　

 

策定日：2026年2月10日